O dicionário Aurélio define o termo Finanças como sendo a “ciência e a profissão do manejo do dinheiro”. No contexto empresarial, finanças envolve atividades como controle do fluxo de caixa, gestão de custos, planejamento orçamentário e estratégias para maximizar os lucros da empresa.
A gestão financeira é essencial para assegurar o funcionamento eficiente e sustentável de um negócio. Porém, muitos empreendedores têm dúvidas sobre quais são as melhores maneiras de cuidar das suas finanças empresariais.
O objetivo deste artigo é apresentar dicas práticas de gestão financeira para aplicar imediatamente no seu negócio.
Invista em planejamento financeiro
Uma gestão financeira eficiente carece de um conhecimento profundo da economia da organização. Para isso, melhore a qualidade e quantidade de informações que estão presentes no planejamento financeiro da sua empresa, principalmente em relação às metas. Quanto mais detalhado, melhor.
Ao fazer seu planejamento financeiro, definir seu orçamento, vai tornar eficiente o andamento de toda a operação. Também vai facilitar o alcance das metas.
Por falar em orçamento, confira a orientação do fundador da Magenta Financial Training, Nigel Wyatt: pensar no orçamento como sendo fundamentalmente um plano proporciona uma abordagem diferente à medida que ele é elaborado.
Separe as finanças pessoais das empresariais
Um dos principais erros na administração financeira de uma corporação é quando se misturam as finanças pessoais com as do negócio.
“Confundir as despesas que são da operação da empresa com despesas pessoais dos sócios cria uma nuvem de fumaça que dificulta entender o que está acontecendo na companhia, complica gravemente a formação de custo e gera uma série de desconfortos entre sócios, podendo até mesmo comprometer a sociedade”.
Ladmir Carvalho, fundador e gestor financeiro da Alterdata Software.
Para evitar cometer esse erro, abra uma conta bancária exclusiva para a empresa e defina um pró-labore fixo para retiradas pessoais.
Controle seu fluxo de caixa rigorosamente
Manter um fluxo de caixa organizado é fundamental para evitar surpresas financeiras. De acordo com um estudo da US Bank, 82% das falências empresariais são causadas por problemas no fluxo de caixa.
Você deve registrar todas as entradas e saídas de dinheiro diariamente. Para empreendedores iniciativas, a dica é começar a fazer esse registro usando planilhas no Excel ou Google Sheets. Já os donos de médias e grandes empresas podem investir em softwares de gestão financeira para automatizar e simplificar esse processo.
Para tornar o controle do fluxo de caixa mais eficiente, reserve um momento semanal para revisar os dados e identificar padrões, como períodos de maior ou menor entrada de receitas. Com esses padrões, você pode planejar ações com foco em aumentar a receita e até mesmo encontrar formas de diminuir custos.
Monitore indicadores financeiros
O planejamento financeiro, geralmente, é elaborado visando todo o ano. Porém, é importante revisitá-lo periodicamente, pode ser trimestralmente. Dessa forma, será possível corrigir falhas ao longo da execução sem grandes prejuízos aos resultados do negócio.
Além disso, é importante ter atenção aos principais KPIs (Indicadores-Chave de Desempenho), como margem de lucro, rentabilidade e endividamento. Esses números oferecem uma visão clara sobre a situação financeira da empresa e ajudam na tomada de decisões. Uma dica para fazer isso é usar dashboards visuais, como os oferecidos por ferramentas como Power BI ou Tableau, para acompanhar os indicadores em tempo real.
Negocie com fornecedores e clientes
Reduzir custos e melhorar condições de pagamento ajuda a manter o dinheiro necessário para o funcionamento diário da empresa, conhecido como capital de giro. Isso significa ter dinheiro disponível para pagar fornecedores, funcionários e outras despesas básicas.
Busque negociar prazos mais longos com seus fornecedores para equilibrar as saídas e procure antecipar recebíveis junto aos clientes para melhorar o fluxo de caixa. Também vale oferecer incentivos para os clientes como descontos para estimular pagamentos à vista.
Adote a prevenção como prática
Na hora de planejar o orçamento do ano, esteja sempre preparado para o pior. Como a previsão da economia externa é incerta, as mudanças podem – e vão – afetar a sua empresa.
Monte uma reserva de emergência para lidar com situações inesperadas, como oscilações no mercado ou quedas repentinas no faturamento. Essa reserva deve corresponder a, pelo menos, 3 meses de custos fixos da empresa.
Para começar a fazer a sua reserva, deposite uma porcentagem do lucro mensal em uma conta de poupança ou investimento de fácil acesso.
Dica extra: contrate um profissional
Se você não tem experiência ou conhecimentos suficientes na área financeira, considere contratar um profissional especializado para te ajudar a gerenciar as contas da sua empresa. Isso pode evitar problemas futuros e trazer maior segurança para as operações do negócio.
A contratação de um especialista é ainda mais importante se sua empresa estiver crescendo, pois você, como empreendedor, precisará focar em outras áreas estratégicas, como vendas e expansão.
Você pode começar com um contador ou consultor financeiro que possa organizar as finanças e ajudar a implementar sistemas eficazes de gestão.
Checklist rápido das dicas de finanças
Confira dicas práticas para começar a melhorar as finanças do seu negócio a partir de hoje:
- Crie um plano financeiro: defina metas claras e revise trimestralmente.
- Separe as contas: abra uma conta bancária exclusiva para a empresa.
- Atualize seu fluxo de caixa: registre entradas e saídas diárias.
- Negocie com fornecedores: busque melhores condições e descontos.
- Acompanhe os KPIs: utilize ferramentas para monitorar margens e indicadores financeiros.
- Inicie sua reserva de emergência: defina um valor mensal para guardar.
Vale criar um lembrete semanal na sua agenda de compromissos para revisar seus KPIs.
Conteúdo desenvolvido pelo Administradores.com e pela redação do meuSucesso.
Gostou deste artigo? Inscreva-se em nossa newsletter gratuita e receba semanalmente mais dicas para alavancar seus resultados.
Sugestão de conteúdo complementar
Esses artigos também podem ser do seu interesse:
